深学笃行促发展 对标一流建新功⑥｜主题教育推动资金结算服务迈上新台阶

主题教育开展以来，财务公司党委认真贯彻集团公司党组决策部署，承接做实“穿石”行动，建树践行“以客户为中心”理念，多措并举提升资金结算服务质效，多点发力破解结算工作难题，将主题教育成效转化为推动资金结算服务迈上新台阶、取得新成效的强大动能。

结算业务迈上新台阶

把支持成员单位经营发展和满足成员单位需求作为工作落脚点，努力做好结算服务保障。

在资金运营服务上做“加法”。增加14家银行电子回单功能，实现司库与共享中心系统对接；建立了25家银企直连，搭建集团司库系统“超级网银”平台，实现代理支付、资金上收、通道对公以及对私付款等功能。

成员单位流程管理上做“减法”。精简业务操作流程、实行免U盾登陆，提升客户业务办理效率；推广司库通道和代理支付，预计全年为成员单位节约支付结算服务费400万元以上。

在提高工作效率上做“乘法”。依托SWIFT及RPA机器人，对非直连银行账户进行可视管理，确保业务流程可用、稳定、安全，降低人工操作错误风险。截至11月末，公司服务3000余家成员单位，集团内单位司库接入率100%，境内全口径银行账户可视率98%以上，前三季度司库统一支付结算量首次突破百万笔，金额超4万亿元。

结算监控迈上新台阶

坚守资金安全底线，防范支付风险，坚持日清月结、每日早晚对账，实现支付“零差错”、操作“零违规”的风险管控目标。

筑牢资金监控堡垒防线。加大资金安全管控力度，甄别大额交易和可疑交易，全流程跟踪支付异常等高风险业务，清查资金安全隐患。建立高素质员工队伍，以实际风险案例复盘培养结算部员工防范风险意识，强化风险意识底线思维。

抓牢资金监控“牛鼻子”。严格按照《企业集团财务公司管理办法》要求向监管部门落实成员单位备案管理。以“统一管控、分级审批、全部可视”，规范成员单位账户开立、变更、撤销等审批管理，及时清理睡眠账户。

搭建资金监控数智平台。司库上线系统预警，植入8大类资金预警规则，实现资金预算控制、黑名单、敏感词、疑似重复、大额核实、定向收款人等控制措施，截至11月末，系统实现大额支付预警8282笔、疑似重复预警4938笔，助力成员单位防范经营风险，为资金安全保驾护航。

结算服务迈上新台阶

推进“一流客户服务体系”建设，持续丰富工作举措，着力满足客户需求，以优质服务促进结算工作再提升。

推进清单化服务。以理论学习、对照检视酝酿提出的“强服务、提效能、树形象”工作思路为主线，制定《窗口服务规范（试行）》，明确客户准入、账户上线、资金结算、运维服务等20项具体业务服务标准，不断强化窗口作风建设，提升规范服务水平。

提供暖心式服务。建立特殊时点延长业务关机机制，确保结账、结息、月末等特殊时点的结算服务平稳有序、保障有力。出台线下汇款应急方案，及时响应成员单位在业务关机后的紧急付款需求。构建全线上流程办理银行账户可视，实现“数据多跑路，成员单位少跑腿”。

开展主动式服务。收集整理成员单位意见和建议，设计解决方案并跟进落实，加强对成员单位的指导培训，提高成员单位对结算业务动态的了解和业务规则认知。为提高统一支付结算率，调查研究期间走访13家成员单位，找准资金结算痛点、堵点问题，建立大客户经理制度，“一企一策”制定专项方案，有效提升成员单位满意度，统一支付结算率已提升至85%以上。

下一步，财务公司将更加紧密地依托、服务集团及成员单位，进一步契合集团高质量发展需要，以主题教育凝聚的奋进动能，持续完善支付结算全链条管理，统筹支付安全和服务效率，加强科技赋能和风险控制，积极开创支付结算工作新局面。